Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Auf dieser Seite erklären wir, wie wir beim Nine Casino Geldwäscherei bekämpfen, welche Dokumente wir von Ihnen benötigen und wann eine Verifizierung stattfindet. Transparenz schützt Sie und uns.
Unsere AML-Richtlinie im Überblick
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz 8048/JAZ2019-000050 der Curaçao eGaming-Behörde. Diese Lizenz verpflichtet uns zur Einhaltung internationaler Standards zur Bekämpfung von Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung. Unsere AML-Richtlinie ist kein Papierwerk, sondern ein aktiver Teil des Spielbetriebs.
Unser Compliance-Team überwacht alle Konten und Transaktionen kontinuierlich. Wir melden verdächtige Aktivitäten gemäss den gesetzlichen Vorgaben an die zuständigen Behörden und führen bei Bedarf erweiterte Prüfungen (Enhanced Due Diligence) durch.
- Kundenidentifikation bei Registrierung und Auszahlung
- Laufende Überwachung von Ein- und Auszahlungen
- Meldepflicht bei verdächtigen Transaktionen
- Schulung aller Mitarbeitenden in AML-Fragen
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Verifizierung
Wir verifizieren Ihre Identität in drei Situationen: bei der Registrierung, vor der ersten Auszahlung und beim Erreichen bestimmter Schwellenwerte bei Einzahlungen oder Umsätzen. Für Ein- und Auszahlungen ab 2'000 CHF sowie bei kumulativen Transaktionen von 10'000 CHF oder mehr verlangen wir die vollständige Verifizierung in jedem Fall.
| Anlass | Benötigte Dokumente |
|---|---|
| Registrierung | Gültiger Lichtbildausweis (Pass, Identitätskarte oder Führerschein) |
| Erste Auszahlung | Ausweis, Adressnachweis und Nachweis der Zahlungsmethode |
| Schwellenwerte (2'000 CHF Einzeltransaktion, 10'000 CHF kumulativ) | Vollständige Verifizierung inklusive Herkunftsnachweis |
So läuft die Verifizierung ab
Laden Sie Ihre Dokumente direkt in Ihrem Konto unter dem Punkt Verifizierung hoch. Wir prüfen jede Einsendung manuell und melden uns in der Regel innerhalb von 24 Stunden per E-Mail oder Live-Chat bei Ihnen.
- Konto eröffnen und den Bereich Verifizierung öffnen
- Lichtbildausweis von beiden Seiten fotografieren (alle vier Ecken sichtbar, gut beleuchtet)
- Adressnachweis hochladen (Versicherungsrechnung oder Nebenkostenabrechnung, nicht älter als 3 Monate)
- Bei Kartenzahlung: Foto der Karte mit verdeckten mittleren Ziffern und CVV-Code
- Bei E-Wallets: Screenshot des Kontos mit sichtbarem Namen und E-Mail-Adresse
- Prüfstatus in Ihrem Konto verfolgen
Daten protection und Bearbeitungszeit
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschliesslich auf unser Compliance-Team beschränkt. Die Bearbeitung dauert normalerweise bis 24 Stunden; bei unvollständigen Dokumenten oder erhöhtem Prüfaufwand kann sie bis zu 3 Werktage in Anspruch nehmen.
Herkunft der Gelder nachweisen
Bei grösseren Einzahlungen, auffälligen Spielmustern oder gesetzlich definierten Schwellenwerten fordern wir einen Nachweis über die Herkunft Ihrer Mittel. Das kann bei kumulierten Einzahlungen ab 10'000 CHF innerhalb von 30 Tagen der Fall sein, aber auch früher, wenn unser Monitoring Anhaltspunkte für Risiken ergibt.
Akzeptierte Nachweise sind Lohnabrechnungen der letzten 3 Monate, Steuerbescheide, Kontoauszüge mit sichtbaren Geldeingängen oder Nachweise aus dem Verkauf von Vermögenswerten. Wir fragen nicht aus Neugier: Wir sind gesetzlich verpflichtet sicherzustellen, dass eingesetzte Mittel aus legaler Quelle stammen.
- Lohnabrechnung (letzte 3 Monate)
- Kontoauszug mit Geldeingängen (letzte 3 Monate)
- Steuerbescheid des Vorjahres
- Verkaufsnachweis bei Vermögenswerten
- Erbschafts- oder Schenkungsbeleg
Wie wir Transaktionen überwachen
Jede Ein- und Auszahlung durchläuft unser Prüfsystem. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung (Same-Method-Rule), sofern technisch möglich. Die Mindestauszahlung liegt bei 20 CHF, das Tageslimit bei 5'000 CHF. E-Wallets und Kryptowährungen werden innerhalb von 0 bis 24 Stunden bearbeitet, Karten und Banküberweisungen in 1 bis 3 Werktagen. Wir erheben keine Auszahlungsgebühren.
- Konsistenzprüfung zwischen Einzahlungs- und Auszahlungsverhalten
- Abgleich des Spielumsatzes mit den Einzahlungsbeträgen
- Prüfung mehrerer aufeinanderfolgender kleiner Einzahlungen (Smurfing)
- Kontrolle bei Einzahlung ohne anschliessendes Spielverhalten
Limits im Überblick
Diese Werte gelten für alle verifizierten Konten:
| Transaktion | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 20 CHF |
| Mindestauszahlung | 20 CHF |
| Maximale Auszahlung pro Tag | 5'000 CHF |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | 0-24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Karten und Bank | 1-3 Werktage |
Was bei fehlenden Dokumenten passiert
Verifizieren Sie sich nicht oder reichen unvollständige Dokumente ein, setzen wir Auszahlungen aus. Spielen mit dem eingezahlten Guthaben bleibt möglich, solange kein Betrugsverdacht besteht. Nach einer Frist von 30 Tagen ohne Reaktion kann das Konto vorübergehend gesperrt und die Rückerstattung des Restguthabens an eine verifizierte Zahlungsmethode eingeleitet werden.
Bei Fälschungsversuchen, mehrfachen Konten oder Hinweisen auf Dritteinzahlungen sperren wir das Konto sofort und melden den Vorfall an die Curaçao eGaming-Behörde. Guthaben aus illegaler Herkunft verfallen gemäss Lizenzbedingungen.
Sie haben jederzeit das Recht, Fragen zur Verifizierung an [email protected] zu richten oder den Live-Chat zu nutzen, der rund um die Uhr erreichbar ist.
Wie lange wir Dokumente speichern
Gemäss den Vorgaben unserer Lizenz bewahren wir Verifizierungsdokumente und Transaktionsdaten bis zu 5 Jahre nach Schliessung Ihres Kontos auf. Diese Frist dient der Nachvollziehbarkeit gegenüber den Behörden. Nach Ablauf löschen wir alle personenbezogenen Daten unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht besteht.
Während der Speicherfrist gelten dieselben Schutzmassnahmen wie während der aktiven Verifizierung: verschlüsselte Speicherung, Zugriff nur für das Compliance-Team und lückenlose Protokollierung jedes Zugriffs.
Häufige Fragen
Muss ich mich vor der ersten Einzahlung verifizieren?
Nein, die vollständige Verifizierung verlangen wir vor der ersten Auszahlung oder beim Erreichen der Schwellenwerte. Eine Basisprüfung Ihrer Daten läuft jedoch bereits bei der Registrierung.
Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?
In der Regel bis 24 Stunden. Bei unvollständigen Unterlagen oder erhöhtem Prüfaufwand kann die Bearbeitung bis zu 3 Werktage dauern.
Warum muss die Auszahlung über die Einzahlungsmethode laufen?
Die Same-Method-Rule verhindert, dass Gelder über Umwege an Dritte fliessen. Sie ist fester Bestandteil unserer AML-Richtlinie.
Was passiert, wenn ich keinen Adressnachweis einreiche?
Ohne vollständige Verifizierung setzen wir Ihre Auszahlungen aus. Nach 30 Tagen ohne Reaktion kann das Konto gesperrt werden.
Werden meine Dokumente an Dritte weitergegeben?
Nein. Dokumente werden verschlüsselt gespeichert, nur unser Compliance-Team hat Zugriff. Eine Weitergabe erfolgt ausschliesslich an Behörden im Rahmen gesetzlicher Meldepflichten.